お金のみんなの総決算。12月の総チェックポイント~美しいお金の物語~from 松田まり

おはようございます。

自分を大切にするための

やさしいマネースタイル

公認会計士・税理士の松田まりです。

 

 

 

先日、

当事務所のお客様より、

元気いっぱいの電話をいただきました。

 

 

年末にかけての時期、

お客様からのご相談が

いっきに増える時期でもあります。

 

 

特に、個人事業主のお客様は

12月が決算月。

 

 

年末までに

準備しておかなくてはならないこと

知っておいた方がよいこと。

 

 

ここで、今一度確認しておきたいですものね。

 

 

ご連絡いただいたお客様も

もれなく、個人事業主の方。

 

なんと、

予定していなかった

とても大きな契約の話が舞い込んできて

 

想定していた以上に

利益が出そうだ、

 

今から年末までに準備すべきことはないか

 

という、

嬉しい悲鳴の混じったご相談内容でした。

 

 

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事業を営んでいなくとも、

12月は誰もが総決算の月。

 

個人の所得税や住民税は

暦年で計算されることを考えると

 

やはり、今月はお金のことに

思考を集中することが

多くでてきます。

 

 

本日は

そんなお話を

具体的なチェック項目とともに

お伝えしてまいりましょう。

 

 

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◆◇1年で一番支出の多い日◇◆

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12月に入ったとたんに、

なぜかお金のことが気になる。

 

 

クリスマスやお正月など、

出費が重なることに意識が向くから、

なのでしょうね。

 

総務省の家計調査によると、

 

 

1年で一番出費が多いのはお正月

 

次に大晦日と続きます。

 

 

年末年始の出費の用途として

食料品と贈与(お年玉)

が多くを占めるようです。

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◆◇12月中にチェック!

お金のポイント(会社員編)◇◆

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会社員の方は

ボーナスの臨時収入も見込める

この時期ではありますが

 

それ以上に

出費も気になるところ。

 

 

知っておくことで

税金が戻ってきたり

お金対するに安心感が生まれたり、

 

 

お金の動きを学んでおくことは

心の平和のためにも大切なことでしょう。

 

 

例えば税金の節約(節税)について。

 

 

基本的に会社員の方は

確定申告しなくてよいケースがほとんどです。

 

 

 

ですが、節税の観点でお伝えすると、

 

確定申告が必要ない方であっても、

 

「確定申告した方がよい」

場合があります。

 

確定申告することによって

 

税金の還付が見込まれる方です。

 

 

 

次のチェック項目で一緒に確認してみましょう。

 

 

 

【確定申告した方がいいかも、チェック】

 

◎2019年の途中で会社員を退職し、その後個人で開業した

◎現在無職だけど、2019年の途中までお給料をもらっていた。

◎2019年に出産した。

◎年末調整後に結婚した。

◎2019年に住宅ローンで家を購入した。

◎2019年にふるさと納税や寄付をした

◎2019年、やたらと医療費がかかった

◎会社勤めしながら、ダブルワークをしている。

◎実は株で儲けた。

◎IDECO(確定拠出年金)を検討している

◎給与所得者の特定支出控除を検討している

 

など

 

 

一つでも当てはまる方は

確定申告をした方が

 

有利なケースの可能性があります。

 

場合によっては数十万円の還付が

 

受けられるかもしれません。

 

 

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◆◇12月中にチェック!

お金のポイント(事業主編)◇◆

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事業主の方は

基本的に確定申告が必要です。

 

 

いかにお伝えすることで

より一層の節税が図れるかも。。。

 

一緒にチェックをしてみましょう。

 

 

【確定申告でよりお得に節税チェック】

 

◎2019年の途中で会社員を退職し、その後個人で開業した

◎2019年の事業所得が赤字になりそう

◎2019年に住宅ローンで家を購入した。

◎2019年にふるさと納税や寄付をした

◎2019年、やたらと医療費がかかった

◎実は株で儲けた。

◎将来もお得で今も節税効果のある公的な共済制度を使ってみたい

◎IDECO(確定拠出年金)を検討している

 

など

 

 

 

一つでも当てはまる方は

確定申告をした方が

有利な可能性が髙いです。

 

 

利益が少なく、

確定申告しなくてもよい事業主の方も

ぜひとも確定申告の準備を

進めてまいりましょう

 

 

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12月はみ~んな総決算。

 

決算日を過ぎてしまったあとでは

適用できない制度もたくさんあります。

 

 

今日は、節税の観点から

いくつかのポイントをお伝えしました。

 

近く、

年末年始のお金を幸せにする

5つのポイントについて

お伝えしますね。

 

12月はお伝えしたい記事ネタがたくさん!!

 

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◆◇お金のブロック

はずさなくていいよ、お茶会 in 京都◇◆

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東京で大盛況をいただいております、こちらのお茶会。

 

この度、京都に招致していただくことになりました。

 

先着12名となっておりますので

ご興味ある方は

お早めにご登録くださいね!

 

日時:2020年1月13日(祝)10時~13時

場所 : シェアオフィス学び場とびら

下京区室町通綾⼩路上る鶏鉾町480番地

 

詳細はこちらをご参照ください。

http://marimatsuda.ciao.jp/moneyteainkyoto.pdf

 

お申込みはこちら

https://peatix.com/event/1386356

 

 

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【お金さんと呼ぼうポリシー】

私は普段からお金を

「お金さん」と呼んでいます。

 

こう呼びかけることで、

まるで友達のように親近感を感じる。

 

「大事にしよう」という気持ちになる。

 

自分のもとに来てくれたお金さん。

 

そして自分の元から

旅立っていったお金さん。

 

不思議と、

どちらも大切な友達の行動として

「見守りたい」という感情が生まれる。

 

あなたも

「お金さん」と呼ぶ習慣

身につけてみませんか?

 

松田まり 公認会計士/税理士×女性起業コンサルタント
「美しいお金と美しく向き合う」をコンセプトに女性の起業スタートアッププログラムを提唱し、数々の女性起業家の独立開業・売上拡大を応援している。500名近くの相談実績を持つ。著作に『セラピスト・ヒーラーのための「お金の強化書」』
◎個人ブログ 「自分を大事にするためのやさしいマネーレッスン」
◎女性の起業スタートアッププログラム無料メルマガ
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